各典当行、商业保理公司：

为落实《安徽省地方金融条例》等有关规定，规范典当行、商业保理公司发展，根据安徽省人民政府《关于在市场监管领域全面推行部门联合“双随机、一公开”监管的实施意见》（皖政〔2019〕42号）要求，按照安徽省地方金融管理局《关于开展2024年典当行商业保理公司“双随机、一公开”部门联合抽查的通知》（皖金管〔2024〕1号）文件规定，决定在全市范围内组织开展2024年典当行、商业保理公司“双随机、一公开”部门联合抽查。现将有关事项通知如下：

一、现场检查时间安排

2024年7月至9月。

二、检查对象和比例

由省地方金融管理局从典当行、商业保理公司监管对象库中抽取企业进行检查，具体抽查比例为：

（一）典当行。全省存续典当行，按照100%比例抽查。

（二）商业保理公司。全省存续商业保理公司，按照100%比例抽查。

三、检查事项

（一）地方金融检查事项

1、典当行：主要为经营业务检查；借贷款行为检查；当金利率和综合费用情况检查；资产管理情况的检查；收当业务的检查；绝当物处置业务的检查；注册资本金情况的检查；无证经营情况的检查。

2、商业保理公司：主要为经营行为检查；融资行为检查；经营风险检查；重大事项报告检查；外溢风险情况检查；持续经营情况检查。

（二）市场监管部门检查事项

1、登记事项检查。主要为营业执照（登记证）规范使用情况、名称规范使用情况、经营（驻在）期限、住所（经营场所）或驻在场所、注册资本实缴情况、法定代表人（负责人）任职情况、法定代表人、自然人股东身份的真实性，超范围经营情况。

2、公示信息检查。主要为年度报告公示信息的检查、即时公示信息的检查。

3、广告发布行为检查。

四、检查方式

主要采取座谈交流、现场查看、审查账册和走访调研等方式开展。

（一）座谈交流。主要听取两类机构的情况汇报，并对相关问题进行质询等。

（二）现场查看。主要查阅公司章程、制度、会议纪要;核对股东、董事长、高管人员以及工商注册信息等。

（三）审查账册。主要聘请会计师事务所对机构资金使用、业务开展、保证金收取、准备金提取、日常财务管理等情况进行审查。

（四）走访调研。主要采取书面、电话、上门等多种形式对两类机构客户和合作银行进行走访调研，了解两类机构业务开展合规情况。

请各被检查单位认真准备，梳理收集备查资料、账册等，积极配合，确保检查工作顺利进行。

                              广德市财政局

                            2024年8月6日