各融资担保机构、典当行：

    为落实《安徽省地方金融条例》等有关规定，规范融资担保机构、典当行发展，根据安徽省人民政府《关于在市场监管领域全面推行部门联合“双随机、一公开”监管的实施意见》（皖政〔2019〕42号）要求，按照安徽省地方金融监管局《关于做好2023年全省融资担保机构等五类地方金融组织监督检查工作的通知》（皖金监〔2023〕5号）、《关于做好2023年度典当企业年审工作的通知》（皖金监〔2023〕3号）文件规定，决定在全市范围内组织开展2023年融资担保机构、典当行“双随机、一公开”现场检查，同时开展2023年度典当企业年审工作。现将有关事项通知如下：

一、现场检查时间安排

2023年8月至9月。

二、检查对象和比例

（一）融资担保机构检查。经省地方金融监管局核准已开业并存续的融资担保机构，按照100%比例抽查。

（二）典当行检查。经省地方金融监管局核准已取得典当经营许可证的典当行，按照100%比例抽查。

（三）典当行年审。经省地方金融监管局核准已取得典当经营许可证的典当行。按照典当行三年一轮次年审原则，本年度由宣城市地方金融监管局抽取广德市1家典当行参与年审工作，为广德裕富典当有限公司。

三、检查、年审事项

（一）融资担保机构检查事项：机构管理情况；公司治理情况；融资担保和投资业务情况；资金运用及管理情况；财务及档案等基础管理情况；风险防控情况等。

（二）典当行检查事项：经营业务检查；借贷款行为检查；当金利率和综合费用情况检查；资产管理情况的检查；收当业务的检查；绝当物处置业务的检查；注册资本金情况的检查；无证经营情况的检查。

（三）典当行年审事项。典当企业注册资本实收情况；典当企业资金来源情况；典当企业与股东存续情况；典当业务结构及放款情况；典当企业对绝当物品处理情况； 当票使用情况；息费收取情况；典当企业数据报送情况；典当企业有分支机构情况；企业债务催收情况。

四、检查方式

主要采取座谈交流、现场查看、审查账册和走访调研等方式开展。

（一）座谈交流。主要听取两类机构的情况汇报，并对相关问题进行质询等。

（二）现场查看。主要查阅公司章程、制度、会议纪要;核对股东、董事长、高管人员以及工商注册信息等。

（三）审查账册。主要聘请会计师事务所对机构资金使用、业务开展、保证金收取、准备金提取、日常财务管理等情况进行审查。

（四）走访调研。主要采取书面、电话、上门等多种形式对两类机构客户和合作银行进行走访调研，了解两类机构业务开展合规情况。

请各被检查单位认真准备，梳理收集备查资料、账册等，积极配合，确保检查工作顺利进行。

                       广德市地方金融监督管理局

                            2023年8月29日